起底易寶支付黑色收入:為境外賭博、非法投資平臺洗錢
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起底易寶支付黑色收入:為境外賭博、非法投資平臺洗錢
來源: 2019-12-26 12:03:37
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  澳洲金融牌照,總部在悉尼的國際交易平臺,繁體、簡體和英文的網頁界面……初入門的投資者看來,這確實很像是境外外匯、黃金期貨的交易平臺。直到在平臺上虧掉75.90萬元,李淵平才知道自己可能受騙了。

  “很多人一輩子都不會知道自己是受騙了,他以為他就是投資失敗了!痹c虛假外匯投資平臺有接觸的孫旭(化名)在談及這些投資人時,對清流工作室說。

  但李淵平是意識到了自己被騙的。

  2018年,李淵平(化名)在老鄉的推薦下,開始炒國際黃金,“她說炒股不如炒黃金,說她幫朋友一個月就賺了100萬!崩顪Y平沒有想到的是,短短幾個月的時間,自己竟然會虧損75.90萬,導致家庭破產,親離子散。

  這家讓李淵平破產的虛假投資平臺叫做香港百麗貴金屬有限公司(以下簡稱“香港百麗”)。與常見的虛假平臺一樣,這個平臺外表擁有著澳大利亞證券投資委員會(“ASIC” )的金融服務牌照、辦事處在悉尼這樣的跨國包裝,繁體、簡體和英文網站界面。

  這一切讓辦案民警口中“看起來腦袋很清楚”的李淵平信以為真。但實際上,李淵平在該投資平臺上的資金,從未出境或者進入到國際黃金交易市場,都通過一個叫易寶支付的第三方支付平臺,轉入了國內的私人賬戶。

  12月20日 ,清流工作室以投資平臺身份聯系到一位易寶支付的業務員。該業務員稱:“我們有現成的商戶,你直接花8000元買一個我們的商戶就可以”。整個流程不僅沒有對開戶公司的審核,而且會直接提供一個已經注冊好的商戶,用戶只用買一個商戶,然后提供一個銀行卡號即可,真實使用的公司信息不會出現在易寶支付后臺。

  另一位不愿具名的支付界專家告訴清流工作室:“普通業務利潤可能就是3‰、6 ‰。但是這類業務可能利潤會到1%、5% 、7%、8%,甚至到10%!

  為境外非法投資平臺“洗錢”

  “你不懂黃金期貨,沒有關系,我懂,我幫你操作就行”。2018年,現居東莞的李淵平受到老鄉何小玲的推薦,在一家名為“香港百麗”的投資平臺上做黃金期貨,前后虧掉75.90萬元。事實上,香港百麗根本就沒有對境內投資者開展外匯交易和黃金期貨交易的資質,屬于非法交易平臺。近年來通過易寶支付有限公司(以下簡稱“易寶支付”)等第三方交易平臺,將用戶在虛擬平臺上的資金轉走。

  100倍杠桿、止贏不止損、賬戶無故增加交易單、賬號無故被凍結……起初這家交易平臺的異常操作引起了李淵平的懷疑,經過事后查證,他發現自己在平臺上投資的資金,全部都通過第三方支付平臺——易寶支付流入了境內個人賬戶或者不具外匯黃金期貨交易資質的商戶。也就是說,香港百麗平臺上的資金根本就沒有出境過,沒有到國外黃金交易市場。

  清流工作室發現,在香港證監會的注冊記錄上,沒有香港百麗的注冊記錄和牌照,香港百麗在香港境內的外匯交易屬于非法經營。香港《證券及期貨條例》規定,任何公司或人士在香港從事證券、期貨和杠桿式外匯活動,或就上述活動提供顧問服務,均須持有香港證監會發出的牌照或向香港證監會注冊。

  香港百麗在其網站上公布擁有澳大利亞證券投資委員會 (“ASIC”)頒布的金融服務牌照!拔耶敵蹩吹竭@個就認為很專業,應該不是假的平臺”,李淵平說。

  但是清流工作室了解到,目前國內并沒有開放包括“倫敦金”在內的境外黃金和外匯市場。按照目前法律規定,國內合法的黃金交易所只有兩家,分別是上海黃金交易所和上海期貨交易所。上述兩家交易所均實行會員制,并不直接接受投資者個人開立黃金投資賬戶。香港百麗沒有在境內開展黃金交易的資格。

  “他們的客服都設在澳洲,但是代理人和客人在境內!睅状魏拖愀郯冫惞倬W的客服溝通之后,李淵平發現這家跨國機構的內部設置很好的避開了監管。

  在香港百麗子公司——深圳前海百麗貴金屬有限公司(以下簡稱“深圳百麗”)的注冊信息上寫著,“黃金、白銀等貴金屬及其飾品的批發、零售等”,與外匯、黃金期貨交易無關。但是該公司的線下業務卻與香港百麗共享同一個線上交易平臺(網址:www.blmkt)。清流工作室從深圳市外匯管理局了解到,該交易平臺未在境內進行ICP備案,深圳百麗也未在深圳外匯管理局取得外匯業務資質,屬于非法外匯交易。

  了解這一行業的孫旭告訴清流工作室:“這種公司在深圳非常多,13、14年最多。他們黃金期貨的價格都是自己調的,和國際價格不一樣,就是老板自己架的服務器,建立的虛假交易平臺!

  值得注意的是,上述非法黃金期貨和外匯交易中,都少不了第三方支付平臺的影子。與前述李淵平的遭遇類似,在深圳百麗的一項非法外匯交易中,平臺交易的資金都經過第三方支付平臺——智付轉入多個境內個人銀行賬戶。

  通常投資者在非法投資平臺上的資金,會通過第三方支付平臺流入一些商戶或者個人賬戶,以此規避風險。根據中國人民銀行提供的數據,前述李淵平在香港百麗的資金流向為:香港百麗委托商戶發起轉帳—李銀行帳戶扣款—易寶支付—上饒銀行—廣州商品清算中心--安徽嫚迪貿易有限公司--(轉到)6個私人帳戶。

  清流工作室以投資平臺身份與易寶支付業務員溝通時發現,易寶支付會提供已注冊的虛假商戶賬號,幫助投資平臺做資金通道,資金在易寶支付上以虛假商戶轉走后,最會回到用戶的私人銀行卡賬號。前述易寶支付業務員說:“我的客人很多都是你們這個行業的,我只能這么說,你和我合作就懂了!

  第三方支付平臺的這一類操作,此前亦有媒體報道:一家名為“融信付”的第三方支付平臺,為境外賭博網站進行資金結算和轉移,涉案資金高達57億。該平臺2018年正式上線,起初的業務就是為創始人曾在境外工作過的賭博網站做資金通道,此后又承接了超過300多家的境外賭博網站“洗錢”業務。賭客在境外賭博網站進行充值后,賭博金額就會在后臺變換成各種商鋪交易信息。

  作為目前B端市場的第三方支付平臺代表企業,易寶支付也出現在境外賭博網站、非法投資平臺的合作名單上。不僅上述香港百麗與易寶支付有合作,有投資者向清流工作室反映,境外賭博網站——新寶3、新寶5等也都與易寶支付有合作,用戶在該網站上的資金,也通過易寶支付轉出。

  赴美IPO延后 易寶支付頻收罰單

  “這個不可能,我們自己都會有監管!12月18日,易寶支付副總裁余晨對清流工作室回應上述事件。

  然而事實卻是,近幾年,易寶支付頻頻收到罰單。據清流工作室不完全統計,從2014年起,易寶支付年年被罰,至少收到9次罰單,合計共計6376.60萬元。僅今年就已經被罰3次。

  今年年初,央行營業管理部陸續發出8張罰款單,被罰款機構為4家第三方支付機構,處罰的原因都是違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法的相關規定,4個機構及相關負責人的罰款總額為1967萬元。

  其中易寶支付被罰最重。易寶支付因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定,被央行營業管理部給予警告處分,沒收違法所得444.63萬元,罰款金額共計496萬元,共計942.43萬元。與此同時,該公司的一名相關人員被警告并罰款10萬元。

  清流工作室獲取了一份關于易寶支付的法院裁定書。2018年9月,福建孫志輝(化名)發現自己的銀行卡中有5筆不存在的“消費”交易,這5筆款項都由易寶支付公司收單,轉入另一家公司。福州市人民法院經審查裁定,易寶支付違規提供支付結算服務,涉嫌犯罪。

  天眼查顯示,成立于2003年的易寶支付主要業務是互聯網支付、移動電話支付、貨幣匯兌、銀行卡收單以及互聯網信息服務等。近年來,易寶支付主要發展B端用戶,客戶中包括百度、京東和中國國際航空公司等大型企業。

  2018年8月媒體曾報道,易寶支付打算在香港上市,募集資金約2億美元。但隨后易寶支付相關人士表示對此事“并不知情”。2019年初,易寶支付更改上市地點,計劃在美國上市,但隨后又宣布暫緩上市計劃。

  隨著網貸行業清退步伐不斷加快,第三方支付平臺的互金業務也受到限制,也被市場認為是這些平臺涉黑產業的部分原因。此前,就有不少關于易寶支付等第三方支付平臺,為714(指貸款期限在7天—14天的貸款)套路貸平臺提供結算通道的報道。

  近日,易寶支付新增大量關于“借款合同糾紛”的開庭公告,這些開庭公告信息的源頭為廣大鼎信息科技公司(以下簡稱“廣州大鼎”),易寶支付作為第三方被牽扯其中。啟信寶數據顯示,僅2019年11月,廣州大鼎就有超過5000條開庭公告。公開資料顯示,廣州大鼎是一家沒有放貸資格的p2p網貸公司,而易寶支付和寶付都是與之合作的持牌金融機構。

  前述不便具名的支付界專家告訴清流工作室:“當前支付機構受到了很強的監管,以往占據大比例業務的互聯網金融受到打壓,也失去了備付金和利息。支付機構經營大環境不好,電商也被幾個大的支付機構分掉,線下支付也都被支付寶和微信占據。為了盈利和活下去,他們會主動做為非法投資平臺、賭博網站做資金結算的涉黑業務!

  另有業內專家提到,賭博網站、非法投資平臺的監管,本身難度就很大。蘇寧金融研究院高級研究員黃大智告訴清流工作室:“客觀上也有不能做到的。對于這種非法投資、賭博網站、色情網站等黑色業務,很多都是偽裝成正常的網站。他們最開始和第三方支付平臺提交的材料可能都很正常,網站也很正常,但是幾個月之后,這個網站可能就自動跳轉出另一個賭博網站或者色情網站。這種支付機構很難監管!

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